Доходное фермерствоYield Farming и майнинг ликвидности: В чем разница?
Заработав капитал, остаётся просто выбрать подходящий вариант на основе предлагаемых вознаграждений. Однако важно отметить, что доходное фермерство не гарантирует прибыли, и даже после выбора стратегии нужно будет следить за своим капиталом, чтобы поддерживать прибыльность на выбранном уровне. Помимо простых процентов, фермеры, получающие дополнительные выплаты в виде нативных крипто-токенов, должны учитывать волатильность рынка. Сразу после выпуска токен проходит через резкие колебания стоимости, так что стратегия может быстро стать убыточной, если токен не станет популярным.
Это поддерживается пулом ликвидности, который содержит токены в резерве, к которым торги могут получить доступ для обмена определенным токеном. В отличие от централизованных платформ, таких как Coinbase и Binance, децентрализованные биржи не имеют традиционных книг заказов. Вместо этого сделки облегчаются в режиме автоматического маркет-мейкера (AMM). Фермерство доходности DeFi может быть намного сложнее для понимания по сравнению с другими продуктами DeFi, такими как учетные записи для ставок или крипто-процентов.
- Тем не менее с технической стороны вопроса, стратегии все же разные.
- Доходное фермерство (Yield Farming) — это термин, используемый в сфере децентрализованных финансов (DeFi) для описания инвестиционных стратегий, которые увеличивают прибыль от крипто-капитала.
- Важно то, что на DeFi-платформах обращаются производные криптовалюты — токены.
- Регулирование криптовалют по-прежнему окутано неопределенностью.
- Сервис направлен на оптимизацию кредитования токенов путем алгоритмического поиска наиболее прибыльных услуг кредитования.
Однако при выборе подходящей платформы для управления своим капиталом важно провести тщательное исследование её устойчивости и истории. Самые известные игроки достаточно надежны, а вот к новичкам следует относиться внимательно, особенно если на них предлагают работать с высокорискованными активами. Доходное фермерство строится на балансе риска и вознаграждения, и это порождает разнообразные “стратегии” — альтернативный термин для навигации в постоянно меняющейся среде DeFi. А стейкинг, можно сказать, работает как более “автоматический” подход к крипто-инвестированию. Однако между ними есть некоторые различия, в том числе то, как используются средства. Стейкинг существует дольше, чем доходное фермерство, но в 2023 году эти два вида деятельности часто считаются частью одного и того же явления.
Что такое yield farming. Фарминг ликвидности в DeFi
Пулы ликвидности настраиваются между двумя активами в соотношении в Uniswap. Balancer позволяет хранить до восьми активов в пуле ликвидности с настраиваемым распределением по активам. Инвестор вносит в пул несколько (обычно две) криптовалют на одинаковую сумму в долларовом эквиваленте. К моменту вывода средств курс токенов друг к другу может значительно измениться. При выводе денег инвестор получит прежнюю сумму, но в ином соотношении токенов.
Но платформы DeFi также ставят условия для вступления крипто-кредитора или заемщика в сделку. Так, заемщик, чтобы занять часть средств с платформы, должен внести двойную сумму займа в качестве залога. В отличие от перечисленных выше протоколов, AMM-биржа PancakeSwap функционирует на блокчейне Binance Smart Chain и является крупнейшей платформой в этой экосистеме. Первый лендинговый протокол с самыми низкими процентными ставками на рынке DeFi, которые колеблются от 0,08% до 5,40%.
Прочитав это руководство от начала до конца, вы теперь должны иметь четкое представление о том, как работает доходное фермерство DeFi. Мы рассмотрели ключевые факторы, связанные с потенциальными APY и условиями, а также риски, связанные с волатильностью и убытком от обесценения. Это означает, что оба токена, которые вы хотите обработать, будут добавлены в соответствующий пул на DeFi Swap. Они останутся в фарм-пуле до тех пор, пока вы не решите их вывести, что вы можете сделать в любое время.
Лучшая торговая пара для доходного земледелия
Идея заработать удвоенные или даже утроенные суммы может быть заманчивой, однако это не очень хорошая идея, если вы не понимаете основных алгоритмов доходности и не знаете о возможных рисках. После того, как вы сформировали фундамент знаний и приобрели уверенность, вы можете перейти к другим инвестициям или даже купить токены напрямую. Первый шаг в доходном фермерстве включает в себя добавление криптоактивов в пулы ликвидности, которые по сути являются смарт-контрактами, содержащими средства. Доход от майнинга ликвидности часто измеряется в APR. Этот показатель похож на APY, но разница между в ними том, что APR не учитывает частоту, с которой начисляются проценты. Чтобы стимулировать инвесторов, протоколы начисляют свой нативный для yield farming token, что позволяет увеличить доходность, но из-за этого токены подвергаются усиленной волатильности. Важно отметить, что вы не будете единственным человеком, который обеспечивает ликвидность для пары.
Вместо этого будет много других инвесторов, вносящих токены в пул доходного фермерства с целью получения пассивного дохода. Главной целью доходного фермерства является то, что вы будете вносить крипто-токены в пул ликвидности торговой пары, такой как BNB/USDT или DAI/ETH. Вы не обязаны соглашаться на фиксированную продолжительность блокировки в пулах доходного фермерства. Это означает, что вы можете менять объем ликвидности по мере необходимости.
Как работает доходное фермерство в DeFi
В обмен на хранение средств в пуле поставщики получают вознаграждение в виде комиссии, сгенерированной базовой платформой DeFi. Некоторые криптовалюты принимаются более широко, чем другие, и не все активы приносят высокую доходность. Способ похож на предыдущий, но вместо стейкинга вы вносите криптовалюту на депозит.
Нынешний хайп Yield Farming имеет некоторое сходство с безумием ICO 2017 года, когда миллиарды долларов были инвестированы во многие токены, которые в конечном итоге оказались бесполезными. Но инвесторы должны убедиться, что они не зарабатывают бесполезный токен. В примере, который упоминался ранее, когда компания Compound внедрила COMP в качестве стимула для людей использовать протокол. Поскольку все активы имеют одинаковую стоимость, безвозвратных потерь нет. Однако объемы торгов всегда будут ниже, чем у пулов ликвидности общего назначения, таких как Uniswap и Balancer.
Доходное фермерство (Yield Farming) в DeFi. Что это и как заработать?
Степень, в которой цена инвестиции колеблется в любом направлении, называется волатильностью. Волатильный актив может иметь значительное колебание цены в короткий момент времени. Фермеры-доходники идут на значительный риск при блокировке токенов из-за возможности колебаний стоимости, особенно во время медвежьих рынков.
Хотя и здесь строить предположения не стоит, поскольку у каждого DeFi-протокола свой потолок доходности. Вы блокируете свои токены и получаете часть комиссии от создания блоков и транзакций. А вот фарминг – это получение процентов за те займы, что фермер предоставил займ и ликвидность. Если речь о децентрализованном банке, активы размещаются в виде залога или депозита. Фермеру придется пройти регистрацию в проекте и перевести свои деньги другому пользователю, оформившему заявку на кредит. В качестве дохода используются бонусные токены от площадки, которые выдаются вместе с процентами.
Совершайте выгодные сделки на крупнейших биржах мира и накопите стартовый капитал в одном или нескольких из тысяч крипто-токенов — всё в терминале TabTrader. Инвестиционные стратегии используют постоянно меняющуюся среду токенов DeFi, и фермеры должны осознавать, что тренды и условия могут измениться в одно мгновение. За популярностью доходного фермерства стоят веские причины — благодаря возможностям, которые предоставляет DeFi, можно получить высокие доходы на пассивные инвестиции.
Многие проекты для доходного фермерства недолговечны и не обладают устойчивостью, об этом говорят и разработчики Ethereum. Эти проекты привлекают огромные суммы за короткий период времени, а затем закрываются. Любой пользователь с кошельком Ethereum может выступить в качестве поставщика ликвидности на Compound и получать вознаграждения. В криптопространстве регулярно появляется что-то, что очень резко набирает популярность, можно сказать, становится “модным”, моментально разрастается и затем так же быстро сдувается. PancakeSwap выделяется тем, что, кроме торговли токенами BEP-20, предоставляет доступ и к другим услугам, например, лотерее.
В этой статье мы узнаем, что такое доходное фермерство, как оно работает и стоит ли в него инвестировать. Однако это зависит от того, сколько денег и усилий вы готовы вложить в доходную ферму. Токены вознаграждения также могут быть размещены в пулах ликвидности, и это обычная практика, когда люди перемещают свои средства между разными протоколами в погоне за более Как новой компании открыть брокерский счет высокой доходностью. Киберпреступники обнаруживают бэкдоры в исходном коде, а затем выводят активы поставщиков ликвидности из смарт-контракта на свой кошелек. В отличие от CEX-бирж, децентрализованные платформы никак не могут воспрепятствовать этому или откатить протокол. Вы можете добавить активы в пул ликвидности BNB-USDT, за что будете получать CAKE.
